В избранноеЭтот материал будет полезен нашим читателям, которые хотят узнать, как ЦБ усилит контроль за переводами россиян за границу.
ЦБ РФ планирует усилить контроль за трансграничными переводами физических лиц. На сайте регулятора опубликован проект нормативного акта, который ужесточает требования к отчетности банков. Новые правила обязывают кредитные организации расширить список отслеживаемых операций и предоставлять детальную информацию по каждому переводу за границу, передает «Интерфакс».
Согласно пояснительной записке к проекту, более детальная отчетность позволит точнее отражать потоки в платежном балансе, международной инвестиционной позиции и внешнем долге России.
Какие операции войдут в расширенный список
Нововведения значительно расширят круг операций, о которых банки должны будут отчитываться. В список предлагается добавить:
- Оплату компьютерных игр и сопутствующих цифровых услуг.
- Страховые взносы и выплаты по полисам, оформленным за рубежом.
- Оплату услуг международной связи.
- Переводы, связанные с выплатой штрафов или возмещением материального ущерба.
- Выплаты материальной помощи физическим лицам.
Кроме того, банкам придется выделять в отдельные категории покупки в зарубежных интернет-магазинах, а также сделки по приобретению легковых автомобилей.
Отдельное внимание уделяется цифровым активам: сведения о покупке и продаже цифровой валюты (криптовалюты), а также о сделках с утилитарными цифровыми правами (включая NFT) должны будут отражаться в отчетности в отдельных графах.
Другие изменения
ЦБ хочет не только расширить перечень операций, но и получать более детальную информацию о каждой транзакции от банков. В связи с этим отчетность будет дополнена информацией о резидентстве (гражданстве или статусе) как отправителя, так и получателя перевода.
Также банкам предстоит детализировать способ, вид и источник проведения платежа. В качестве источника средств могут быть указаны: наличные денежные средства, банковский счет, платежная или предоплаченная карта, а также электронные денежные средства (кошельки). Также в отчете будет указана информация о сумме комиссии, взимаемой за осуществление трансграничной операции.
Эти меры направлены на повышение прозрачности валютных операций и получение регулятором более полной информации о характере и целях переводов российских граждан за границу.
Читайте также: финансовый гороскоп для всех знаков зодиака на 2026 год от Bankiros.ru.